“我的12萬(wàn)入市資金交給代理商操作，十幾天就沒(méi)了！”在杭州某大宗商品交易市場(chǎng)參與交易的投資者杜明（化名）嘆道。
“我的10萬(wàn)塊錢(qián)也是由代理商操作，1天時(shí)間就沒(méi)了！”在湖南某大宗商品交易市場(chǎng)參與投資交易的陸海（化名）也很郁悶。
不停抱怨的杜明和陸海，都是在被代理商實(shí)行“封閉式操作”（又叫“代客理財(cái)”）之后，遭遇惡意刷單，損失慘重。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，在大宗商品電子交易市場(chǎng)，代理商的利潤(rùn)，主要來(lái)自客戶(hù)的交易手續(xù)費(fèi)。為了獲得更多手續(xù)費(fèi)，有的代理商通過(guò)惡意刷單的方式，來(lái)增加交易量，造成客戶(hù)蒙受損失。
常見(jiàn)的惡意刷單有兩種方式。第一種，使用客戶(hù)的賬戶(hù)，以同樣的價(jià)格，先買(mǎi)再賣(mài)，自己和自己成交，雖無(wú)盈利，但產(chǎn)生了手續(xù)費(fèi)；第二種，用客戶(hù)的賬號(hào)，高買(mǎi)低賣(mài)，對(duì)手方就低買(mǎi)高賣(mài)，造成客戶(hù)虧錢(qián)并承擔(dān)手續(xù)費(fèi)。
目前，大宗商品交易市場(chǎng)的整頓還在繼續(xù)，但上述“惡意刷單”行為仍有發(fā)生。
12萬(wàn)元被交易沒(méi)了
杜明向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者講述了他的遭遇。
在參與之前，杜明就經(jīng)常接到大宗商品交易市場(chǎng)代理商的業(yè)務(wù)員打來(lái)的營(yíng)銷(xiāo)電話(huà)。
“他們之前會(huì)先了解你的資金狀況，比如你大致可以投多少錢(qián)，然后故意設(shè)置一定的高端客戶(hù)門(mén)檻，其實(shí)就是想讓你把所有錢(qián)都投進(jìn)來(lái)。”杜明說(shuō)。
經(jīng)不起“誘惑”的杜明，最終和上述杭州某大宗商品交易市場(chǎng)的代理商簽訂了“代客理財(cái)”協(xié)議。
今年5月17日，在把賬戶(hù)、密碼交給代理商。“他們說(shuō)封閉一個(gè)月，但一等我把賬戶(hù)交過(guò)去，他們就迅速進(jìn)行大量惡意交易，把里邊的資金都清空了。”杜明說(shuō)，他發(fā)現(xiàn)資金被全部清空，是在代理商通知他“封閉式操作”結(jié)束、可以拿回賬戶(hù)的6月25日。
“賬戶(hù)里的記錄，可以證明他們?cè)趷阂饨灰住Ｃ刻於加惺畮状谓灰祝际琴I(mǎi)了就直接賣(mài)掉，反復(fù)操作十幾次。”杜明認(rèn)為，即使是再多的入市資金，也經(jīng)不起這樣折騰。
記者在杜明賬戶(hù)里的交易歷史紀(jì)錄中發(fā)現(xiàn)，從5月17日（周四）至5月30日（周三）的10個(gè)交易日里，“浮動(dòng)轉(zhuǎn)讓盈虧”一欄極少見(jiàn)到“盈利”，在持續(xù)虧損的狀況下，該賬戶(hù)依然每天進(jìn)行了多次大筆先買(mǎi)后賣(mài)的交易。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者將賬戶(hù)的交易截圖，轉(zhuǎn)發(fā)給多位業(yè)內(nèi)人士，他們均給出“明顯是惡意刷單，想多賺交易手續(xù)費(fèi)”的判斷。
“杜明的賬戶(hù)明顯存在故意高買(mǎi)低賣(mài)的情況，上下兩筆交易的間隔時(shí)間僅為5秒鐘，再不懂行情的人，也不會(huì)這樣操作。”大宗商品交易市場(chǎng)代理商安光（化名）分析說(shuō)。
類(lèi)似的悲劇，也發(fā)生在廣東籍投資者陸海（化名）身上。
在四川某代理商的誘導(dǎo)下，陸海在湖南某大宗商品交易市場(chǎng)進(jìn)行交易，第一次投入2萬(wàn)元，交給代理商操作，小賺2000元后，又追加10萬(wàn)元，并簽協(xié)議將賬戶(hù)交給代理商操作。前4天有賺有賠，但數(shù)額都不大。到了第五天，慘劇發(fā)生了。
陸海說(shuō)，當(dāng)天上午是漲停，11時(shí)30分，他登錄賬戶(hù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)密碼被代理商改了，不過(guò)行情還是漲停，他也沒(méi)在意。下午，行情急轉(zhuǎn)為跌停。陸海開(kāi)始擔(dān)心，就給代理商打電話(huà)，沒(méi)想到一直打不通。
一小時(shí)后，陸海通過(guò)交易市場(chǎng)把賬號(hào)凍結(jié)。“我看了一下，在這段時(shí)間里，我的資金中有9萬(wàn)多元是虧損的，還有1萬(wàn)元的交易手續(xù)費(fèi)。”
看過(guò)交易記錄后，陸海認(rèn)為是惡意操作。“當(dāng)時(shí)已是跌停，代理商還是按漲停板去買(mǎi)，而且基本上一秒一單，即使是瘋子，也不會(huì)這樣操作。”
代理商的“圈套”
“一打電話(huà)拉你，二叫你投入少量資金先嘗甜頭，三簽協(xié)議承諾賺多少，同時(shí)讓你投入大量資金，四就騙你密碼，簽訂“代客理財(cái)”協(xié)議，五就是錢(qián)沒(méi)了。”一位大宗商品交易市場(chǎng)內(nèi)部人士如此總結(jié)部分代理商向投資者“下套”的套路。
電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)、“下套”誘導(dǎo)、簽協(xié)議“代客理財(cái)”然后高頻交易、惡意刷單……《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從多位大宗商品業(yè)內(nèi)人士那里獲悉，這類(lèi)“騙局”在業(yè)內(nèi)很普遍，大家“心知肚明”。
大宗商品交易市場(chǎng)資深人士葉坤（化名）將代理商的這種套路，解讀為“賭場(chǎng)的下套”。葉坤說(shuō)，代理商“游說(shuō)”的目標(biāo)，是之前參與過(guò)股票或期貨投資的人，在電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)和前期小幅盈利后，就會(huì)有人上當(dāng)。
“其實(shí)，之前做過(guò)股票的人，對(duì)大宗商品交易也不是全懂，畢竟股票和這個(gè)還是存在區(qū)別的。代理商就會(huì)誘導(dǎo)說(shuō)，他們可以提供指導(dǎo)老師，還可以幫客戶(hù)進(jìn)行代客理財(cái)，保證收益。”葉坤說(shuō)。
“只要你上鉤，就讓你越砸越多，最后把你的錢(qián)騙個(gè)精光，甚至讓你借錢(qián)來(lái)繼續(xù)玩，這就造成了很多散戶(hù)受騙，被騙得傾家蕩產(chǎn)、妻離子散的都有。”葉坤說(shuō)。
據(jù)介紹，在大宗商品交易市場(chǎng)，市場(chǎng)方主要賺取交易手續(xù)費(fèi)。目前，各個(gè)市場(chǎng)的交易手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)不同。杜明所在的杭州某大宗商品交易市場(chǎng)的收取標(biāo)準(zhǔn)是，交易額400元以下的，收取4元；400元以上的交易，收取5元。而陸海所在的湖南某大宗商品交易市場(chǎng)的收取標(biāo)準(zhǔn)是；每一手交易收取一元，但是一手交易是定額。
代理商的職能是發(fā)展客戶(hù)，并幫客戶(hù)開(kāi)戶(hù)。在代理商和市場(chǎng)方之間會(huì)有協(xié)議，每產(chǎn)生一筆交易，市場(chǎng)方就會(huì)給代理商一定的“返傭”。
葉坤說(shuō)，為了獲得更多的 “返傭”，就有代理商不以幫助客戶(hù)理財(cái)為目的，反而不顧客戶(hù)資金的安全性，進(jìn)行惡意操作。
葉坤分析說(shuō)，目前通過(guò)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)受騙的投資者，在交易過(guò)程中一般會(huì)遭遇兩種情況：第一種是代理商在交易過(guò)程中進(jìn)行頻繁刷單，產(chǎn)生更多的手續(xù)費(fèi)；第二種是代理商進(jìn)行對(duì)倒，“本身就是一種零和游戲，你賺的錢(qián)就是我虧的錢(qián)，所以有的代理商會(huì)用另外一個(gè)賬戶(hù)，和客戶(hù)的賬戶(hù)進(jìn)行反向操作，這樣實(shí)際上就把錢(qián)對(duì)倒走了。”
亟待監(jiān)管措施出臺(tái)
杜明告訴記者，在發(fā)現(xiàn)自己的12萬(wàn)元資金在十幾天時(shí)間內(nèi)被交易成零之后，他找到了代理商，但代理商將虧損的原因歸結(jié)為交易行情不好、操作不當(dāng)，同時(shí)還誘導(dǎo)他投入更多資金，以賺錢(qián)彌補(bǔ)損失。
隨后，杜明找到市場(chǎng)方，市場(chǎng)有關(guān)人士表示，會(huì)在兩個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)，并表示“代客理財(cái)”本身就違規(guī)。
杜明又向警方報(bào)案，但警方表示，“這里邊不好定性，類(lèi)似情況究竟屬不屬于詐騙，目前不好下結(jié)論”。
“還有一點(diǎn)挺可怕，就是被騙了后，我們找了公安、工商等，突然發(fā)現(xiàn)找不到一個(gè)部門(mén)可以受理這個(gè)事情。”杜明表示，他還去了銀監(jiān)會(huì)，但是銀監(jiān)會(huì)表示，雖然通過(guò)銀行實(shí)行第三方監(jiān)管，但這是事情是交易商的問(wèn)題，并不涉及銀行卡，和銀行之間也沒(méi)有發(fā)生直接關(guān)系，所以不予受理。
葉坤分析說(shuō)，大宗商品交易市場(chǎng)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)缺失，目前該行業(yè)在這方面沒(méi)有具體有力的監(jiān)管，所以在問(wèn)題出現(xiàn)后，常常是無(wú)奈或委曲求全的結(jié)局。
葉坤告訴記者，此類(lèi)事情發(fā)生后，有些代理商或者交易市場(chǎng)會(huì)在散戶(hù)不斷“鬧”的壓力之下，退回一部分交易手續(xù)費(fèi)。“很多人都是委曲求全，拿回了自己本金的一小部分后，只要吃了這個(gè)啞巴虧。”
生意社大宗商品研究中心分析師徐曉昆在接受記者采訪(fǎng)時(shí)表示，在大宗商品交易過(guò)程中，代理商直接操作客戶(hù)賬號(hào)進(jìn)行“代客理財(cái)”的方式是不合法的，但是目前整個(gè)行業(yè)的規(guī)范政策條款都不明確，所以也沒(méi)有明確的條款來(lái)對(duì) “代客理財(cái)”、“惡意刷單”等行為進(jìn)行監(jiān)管。
“目前正在進(jìn)行的交易市場(chǎng)清理整頓，更需要出臺(tái)這些明確的規(guī)定，來(lái)對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行規(guī)范。”徐曉昆說(shuō)。
想認(rèn)識(shí)全國(guó)各地的創(chuàng)業(yè)者、創(chuàng)業(yè)專(zhuān)家，快來(lái)加入“中國(guó)創(chuàng)業(yè)圈”
|
